KEGUNCANGAN KEUANGAN DUNIA DI OKTOBER 2015
Menanti Pengumuman Besar
di Bulan Oktober 2015 Yang Akan Mengguncang Keuangan Dunia
Oleh Samuel Karwur
Apa yang akan terjadi setelah gejolak di Shanghai Stock Market
beberapa hari lalu? Apakah ini menandakan stagnasi China dalam
ekonominya yang kini melanju demikian kencang, ataukah kerugian 30% pada
saham-saham China tersebut hanya merupakan sedikit “guncangan” dalam
perjalanan ekonomi China menuju yang terhebat?
Beragam analisa muncul terkait masa depan perekonomian China. Tentu
saja dengan beragam argumentasi dan prediksi, kemana China akan
mengakhiri perjalanan ekonomi yang hari ini demikian fantastis bak
berjalan di alam mimpi?
Redaksi jokowinomics.com,
memperoleh kesempatan untuk mewawancarai seorang pakar keuangan,
pengamat ekonomi serta pelaku pasar yang telah lama malang melintang di
trading floor valuta asing. Ia adalah Theo F Toemion.
Berikut petikan wawancaranya:
Q: Ada selentingan bahwa akan ada sesuatu yang besar, terkait sektor
keuangan global di akhir tahun nanti. Apa yang bisa Anda katakan
mengenai hal ini?
TFT: Dalam waktu dekat, mungkin pertengahan Oktober tahun 2015, akan
ada sebuah pengumuman yang akan membuat heboh seluruh dunia. Itu benar.
Tidak pernah hal seperti ini kita temui dalam kurun waktu 30 tahun
terakhir. Pengumuman ini bisa jadi akan merubah sistem keuangan dunia
secara massif. Triliunan dolar mungkin saja akan berpindah tangan dalam
sekejab. Ini akan menjadi sejarah.
Q: Sederhananya?
TFT: Kita harus bersiap dan waspada. Jika Anda memiliki investasi
saham, property, atau mungkin tabungan uang di bank, maka pengumuman ini
akan menjadi seperti momentum, bagaimana nasib Anda nantinya.
Q: Siapa yang akan membuat pengumuman itu?
TFT: International Monetary Fund atau IMF. Bulan Oktober nanti,
mereka akan mengeluarkan sebuah kebijakan yang secara radikal, akan
mengubah posisi pasar uang dunia. Ada asset yang akan naik, ada juga
yang akan crash. Yang jelas, akan terjadi efek domino bagi para pelaku
pasar. Ada yang akan jadi kaya, ada juga yang akan rugi besar.
Q: Apakah Anda sedang berbicara tentang inflasi, suku bunga, atau tingkat pengangguran?
TFT: Enggak juga. Yang saya maksud adalah sesuatu yang bisa
memindahkan uang Anda dengan sangat cepat. Tercepat dari apa yang pernah
saya lihat, selama menggeluti pasar uang. Semua tahu bahwa pasar uang
merupakan pasar terbesar di dunia. Sangat vital keberadaannya. Jauh
lebih besar dari misalnya pasar saham, bursa, serta komoditi. Pasar uang
itu 200 kali lebih besar dari pada stock market.
Makanya tidak heran, jika sesuatu terjadi atas pasar yang besar ini,
maka semuanya ikut terpengaruh juga. Saya memprediksi bahwa nanti
sekitar bulan Oktober 2015, IMF akan mentrigger perubahan dramatis buat
siapa saja yang saat ini memegang US Dolar. Suka atau tidak suka, kita
sedang mengarah ke sana.
Satu hal yang pasti adalah, hampir tidak ada orang yang membicarakan
agenda IMF tersebut. Mungkin satu atau dua artikel singkat iya. Tapi
issue ini kalah sama drama krisis Yunani misalnya. Atau gonjang ganjing
Shanghai Stock Exchange. Prediksi saya, hal ini akan meledak. Lihat saja
kejadian bulan January 2015 lalu di Swiss.
Q: Ada hubungannya dengan mata uang Swiss Franc?
TFT: Tentu saja. Tanggal 15 January 2015, sekitar pukul 9.30 waktu
setempat. Sama sekali tidak ada peringatan. Tiba-tiba Bank Sentral Swiss
mengumumkan kebijakan “depegging” Swiss Franc. Ingat bahwa saat itu
nilai Swiss Franc terikat dengan Euro, yang berarti Franc dianggap
sebagai salah satu save haven currency. Suku bunganya sangat rendah,
memungkinkan para traders meminjam dengan menggunakan Franc.
Kemudian dalam waktu overnight, keadaan berubah dan mengirim siapa
saja yang tidak siap masuk ke dalam masalah besar. Dalam hitungan jam,
Swiss Franc mengalami apresiasi sebesar 40%. Para pelaku pasar kemudian
ramai-ramai membuang Franc karena terlalu mahal –apalagi berbicara
tentang quality stock seperti Nestle, Credit Suisse, Cartier dan
lain-lain. Triliunan hanyut begitu saja, sebuah rekor tertinggi dalam
kurun waktu 30 tahun terakhir.
Q: Apakah Anda memprediksi hal yang sama akan terjadi dengan US Dolar setelah pernyataan IMF nantinya?
TFT: Kita harus tahu bahwa elite IMF ini hanya bertemu dua kali dalam
satu dekade, untuk membicarakan pergeseran mata uang seperti ini. Apa
yang nanti akan mereka umumkan, bisa jadi akan meletakkan sebuah tatanan
baru dalam sektor keuangan dunia. Ketika peristiwa Swiss Franc terjadi
Januari lalu, jutaan masyarakat kelas menengah di seantero Eropa rugi
besar. Karena Franc dianggap sebagai mata uang teraman, maka semua
meminjam dalam Franc. Tiba-tiba semua hutang-hutang mereka membengkak
sebesar 40%. Bayangkan, itu kan mimpi buruk.
Q: Ya, dan hari-hari itu terjadi kekacauan luar biasa.
TFT: Buat saya itu bukan hanya kekacauan, tetapi kerusuhan. Dalam
beberapa jam saja, semua warga Swiss menyerbu semua mesin ATM di negeri
itu. Mereka sebetulnya melihat adanya sebuah kesempatan di tengah
kesempitan. Ramai-ramai, warga Swiss melakukan penarikan mata uang Euro
dari ATM.
Keesokan harinya, peristiwa itu menjadi headline di mana-mana. Tapi
ingat, sebelumnya tidak ada satupun media yang sukses meramalkan
kejadian itu. Mana ada koran atau majalah, serta TV yang membahas
tentang akan di depeggingnya Swiss Franc?
Sama persis tentang apa yang akan terjadi Oktober nanti. Jika mata
uang minor seperti Swiss Franc bisa menimbulkan kegaduhan seperti itu,
bagaimana jika nanti US Dolar yang mengalami hal serupa? Apa nda kacau
bumi ini?
Demikian juga kita. Mayoritas orang Indonesia menggunakan US Dolar.
Hampir semua transaksi asing di luar Rupiah, menggunakan US Dolar. Jika
Anda tahu apa yang nantinya akan terjadi dengan US Dolar bulan Oktober
mendatang, dan Anda tidak melakukan sesuatu, maka apapun keputusan Anda
nanti akan menjadi sangat terlambat.
Q: Pak Theo, ini adalah prediksi yang sangat berani. Apa yang menjadi dasar Anda?
TFT: Begini. Kita harus menyadari bahwa Swiss Franc hanya sebutir
debu jika dibandingkan dengan penting dan besarnya pengaruh US Dolar di
seluruh dunia. Betul gak? Tapi jika setitik debu ini ternyata bisa
menggoyang sebuah negara, bayangkan seperti apa dampak yang akan
dihasilkan jika terjadi sesuatu dengan US Dolar?
Ingat bahwa Amerika saja, baik swasta atau pemerintah, memiliki
hutang yang 100 kali lebih besar dari hutang negara Swiss. Sementara itu
ada sekitar 1 trilun dolar mata uang Amerika tersebut, yang kini
beredar di seluruh penjuru dunia –sama dengan 3000 kali lebih banyak
dari peredaran Swiss Franc-.
Apa yang akan diumumkan oleh IMF, nantinya akan berdampak pada
penggunaan US Dolar di seluruh dunia. Imbasnya tidak hanya akan
dirasakan oleh para pelaku pasar, fund manager atau para trader di
lantai bursa, tetapi seluruh masyarakat global akan ikut terpengaruh.
Inilah arti sebenarnya dari ungkapan ketika Amerika bersin, seluruh
dunia terjangkit flu.
Q: Sebetulnya apa sih yang akan diumumkan IMF Oktober nanti?
TFT: Muaranya itu seperti ini: Status US Dolar sebagai world reserve
currency lah yang akan bergeser. IMF itu kan seperti club social para
bankers dari seluruh dunia. Mereka mengatur sistem keuangan dunia.
Mereka jugalah yang memegang kontrol atas apa yang saya sebut tadi,
world reserve currency.
Saat ini dunia cuma tahu satu reserve currency yaitu US Dolar,
meskipun di seluruh dunia ada sekitar tujuh mata uang besar yang
memiliki pengaruh. Nah, inilah yang nantinya akan menjadi pusat
pengumuman IMF. Kan semua tahu bahwa yang namanya reserve currency itu
pasti sangat vital dalam instrument keuangan dunia. Pemerintah setiap
negara memakai world reserve currency sebagai instrument hutang,
simpanan dan juga investasi.
Kalau ada perubahan di dalam hal reserve currency ini, pasti langsung
jadi headlines. Karena ribuan triliun akan “bergerak” dalam hitungan
menit dan itu hal yang sangat fenomenal. Bisa juga menakutkan.
Q: Sebentar Pak Theo. Apakah Anda sedang mengatakan bahwa US Dolar tidak lagi akan menjadi world reserve currency?
TFT: Begini. Saya tidak mengatakan demikian. Prediksi saya, IMF belum
akan melakukan hal seperti itu. Mereka tidak akan mengumumkan hal itu
di bulan Oktober nanti. Tapi apa yang saya lihat adalah, sesuatu akan
terjadi dengan dampak yang jauh lebih besar. Saya yakin IMF akan
melakukan perubahan besar dalam sistem world reserve currency. Jadi
bukan pada sisi mata uangnya, melainkan sistem dalam menentukan mata
uang mana yang akan dijadikan reserve currency.
Saya ingin menjelaskan dulu apa pengertian sebenarnya dari reserve currency itu.
Secara sederhana, reserve currency adalah mata uang yang dipegang dalam jumlah tertentu, sebagai instrument transaksi internasional. Baik untuk pembelian dan pembayaran. Semua orang tahu bahwa US Dolar adalah mata uang yang dimaksud. Selama 48 tahun terakhir, US Dolar tidak tergoyahkan dari posisinya itu. Artinya, US Dolar adalah mata uang yang bisa diterima di seluruh dunia dan yang paling banyak digunakan.
Secara sederhana, reserve currency adalah mata uang yang dipegang dalam jumlah tertentu, sebagai instrument transaksi internasional. Baik untuk pembelian dan pembayaran. Semua orang tahu bahwa US Dolar adalah mata uang yang dimaksud. Selama 48 tahun terakhir, US Dolar tidak tergoyahkan dari posisinya itu. Artinya, US Dolar adalah mata uang yang bisa diterima di seluruh dunia dan yang paling banyak digunakan.
Bagi Amerika, ini membawa keuntungan. Mereka bisa mencetak uang kapan
saja mereka mau. Tapi bagi negara lain seperti Indonesia, hal itu
menjadi tidak adil sebetulnya. Contohnya begini.
Singapura mau membeli batu bara dari Indonesia. Langkah pertama
adalah kedua negara harus terlebih dahulu menukar mata uang mereka ke US
Dolar, sebelum melakukan transaksi. Sama juga ketika Indonesia mau
membeli minyak ke Arab Saudi.
Itulah pengertian sederhana dari mata uang yang menjadi world reserve currency.
Nah, bulan Oktober mendatang, inilah yang akan terjadi. IMF akan mengumumkan bahwa akan ada satu lagi mata uang yang akan “ditambahkan” sebagai world reserve currency. Artinya ada mata uang lain selain US Dolar, yang akan menjadi reserve currency. Dunia akan memiliki dua mata uang utama. Ketika ini terjadi, triliunan dolar –mungkin ribuan triliun dolar-, akan beralih dari US Dolar, ke mata uang yang nantinya akan ditentukan oleh IMF itu sendiri.
Q: Maksud Anda US Dolar akan dimadu seperti itu Pak?
TFT: Oh enggak. Bukan seperti itu. Tapi, di sanalah letak kengerian
yang sebenarnya. Kita tidak mengerti dengan permainan seperti ini.
Betapa berbahayanya hal ini jika nanti betul-betul terjadi.
Satu mata uang lain selain US Dolar, yang belum pernah menyandang
status sebagai world reserve currency, sebentar lagi akan menjadi salah
satu mata uang dunia yang bersanding dengan US Dolar. Artinya, sejak
Perang Dunia ke Dua usai, kini Amerika harus menerima kenyataan bahwa
dominasinya harus dibagi dua.
Sekarang ini dominasi US Dolar hanya bisa disaingi oleh Euro dan Yen.
Dominasi US Dolar sekitar 62%, sementara sisanya dibagi antara Euro
dan Yen. Tapi sebentar lagi, prosentase tersebut akan berubah, dengan
hadirnya reserve currency ke dua. Tidak ada perubahan sistem keuangan
signifikan sebesar ini, yang terjadi dalam 35 tahun terakhir. Ingat, IMF
hanya membahasa issue ini dua kali, dalam sepuluh tahun.
Keputusan IMF Oktober nanti, pasti akan menyulut reaksi berantai. Itu
mengerikan sekali. Investor yang gagal melihat hal ini akan terjadi,
hampir dapat dipastikan akan masuk jurang krisis.
Q: Jika nanti hal ini diumumkan IMF, bagaimana nasib dominasi US Dolar menurut Anda?
TFT: Mungkin bisa sampai 50% dominasi akan tergerus. Tapi begini,
selalu ada untung dan rugi. Jika pintar membaca situasi, maka mungkin
ada investor yang akan meraup 500% keuntungan akibat perpindahan status
mata uang utama dunia ini.
Q: Pak Theo, ini merupakan prediksi yang berani. Siapa sumber Anda di internal IMF?
TFT: Anda tidak memerlukan orang dalam IMF untuk mengerti hal ini.
Semua bisa dilihat dalam agenda kerja IMF, yang dipublikasikan secara
umum. Bisa dilihat oleh siapa saja koq. Rencana kerja 2015 IMF,
menjelaskan kepada kita tentang pertemuan Oktober nanti. Hanya saja,
dalam dokumen yang bisa diakses publik tersebut, tidak semua ditulis
dengan pernyataan yang bisa dimengerti oleh orang awam. Banyak yang
tersirat saja dan hanya bisa dimengerti oleh mereka yang paham akan
seluk beluk dunia keuangan.
Khusus untuk hal ini, saya akan menjelaskannya seperti ini. Kita bisa
lihat bahwa IMF memulai diskusi yang saya bilang tadi, hanya dilakukan
dua kali dalam sepuluh tahun, di bulan Mei 2015. Saat itu mereka bertemu
untuk bicara mengenai reserve currency, sesuatu yang mereka sebut SDR.
Kita juga bisa melihat dalam rencana kerja tersebut, bahwa di bulan
Oktober 2015, akan ada pengumuman tentang hal ini. Nah, seperti yang
saya bilang, prediksi saya adalah IMF akan mengumumkan ada satu mata
uang dunia lain, yang akan ditambahkan sebagai world reserve currency di
samping US Dolar. Saya tidak tahu persis harinya, tapi berdasarkan
pengalaman, IMF selalu membuat pengumuman penting pada hari Selasa. Jadi
kita lihat saja nanti kapan persisnya.
Yang menjadi masalah adalah ini. Dari ke enam negara dengan ekonomi
terbesar, hanya satu –sekali lagi hanya satu-, yang belum pernah
dideklarasikan secara resmi sebagai mata uang dunia. Dan itu adalah
Yuan, mata uang China.
Pelaku pasar uang, pasti mengerti hal ini. Pengumuman Oktober nanti,
semua akan mengenai China dan mata uang mereka Yuan. Saya yakin, IMF
akan segera meresmikan Yuan menjadi salah satu mata uang utama dunia.
Titik.
Q: Jika hal itu terjadi, maka Yuan akan memiliki kekuatan besar untuk
bersaing di pentas keuangan dunia. Orang akan melepas US Dolar dan
memegang Yuan China. Apakah Anda melihat begitu?
TFT: Iya. Jelas demikian. Makanya penting untuk saat ini kita
mengambil posisi, sambil terus mencermati setiap detil perkembangan yang
terjadi. Mungkin ratusan juta orang yang menyimpan asetnya dalam US
Dolar, akan jadi miskin ketika pergeseran ini terjadi. Dalam sejarah
umat manusia, mungkin ini adalah pergeseran terbesar.
Q: Tapi Pak Theo, cerita ini kan belum heboh.
TFT: Lihat saja nanti. Semua media akan memberitakan hal ini. Itulah
sebabnya, penting untuk kita mengambil langkah yang tepat. Terserah apa
kita, termasuk pemerintahan Jokowi akan peduli dengan hal ini, yang
jelas ini pasti terjadi. Investasi kita hampir semuanya ada di dalam US
Dolar. Sementara permintaan akan US Dolar nantinya akan merosot drastis,
pengumuman Yuan menjadi salah satu mata uang dunia, akan seperti gempa
berkekuatan 10 Skala Richter pada dunia keuangan.
Q: Kenapa Yuan Pak Theo?
TFT: Ada empat alasan.
Pertama, China adalah kekuatan ekonomi terbesar dunia saat ini,
terlepas dari semua masalah yang mereka hadapi. Menurut IMF sendiri,
tahun 2014 akhir, China telah melampaui daya beli yang selama ini
didominasi oleh Amerika. Menjadi masuk akal, jika kemudian negara dengan
kekuatan ekonomi terbesar, memiliki mata uang yang menjadi reserve
currency. China saat ini menjadi negara eksportir terbesar. Berarti
negara-negara di dunia, akan mencari bantuan keuangan ke China. Termasuk
juga Amerika. Hari ini saja, hutang Amerika ke China sudah mencapai
paling tidak 1,3 tiliun dolar.
Q: Kalau sudah begitu, koq kenapa lama sekali baru IMF memutuskan Yuan menjadi salah satu world reserve currency?
TFT: Yang perlu ditekankan adalah, ini bukan berarti kiamat untuk US
Dolar. Intinya adalah China memiliki jumlah dana yang begitu teramat
besar dalam cadangan mereka. Mereka bisa dapat apa yang mereka mau.
China juga bisa saja mempersulit Amerika, atau siapa saja yang memiliki
hutang ke negara itu.
Sekarang alasan kedua kenapa Yuan menjadi salah satu world resereve
currency adalah, tahun 2010 hampir saja mata uang China tersebut
disahkan. Jadi ini bukan kali pertama IMF mewacanakan hal tersebut.
Satu-satunya alasan Yuan batal menjadi mata uang utama adalah anggapan
IMF, bahwa China belum cukup besar dalam hal menjadi negara eksportir,
sehingga tidak banyak pihak yang akan menggunakan Yuan sebagai
instrument pembayaran.
Tapi sekarang kan beda. China tumbuh dan berkembang dengan pesat.
Tahun 2013, China menjadi negara eksportir terbesar. Dalam tiga tahun,
volume eksport dan transaksi Yuan, meningkat enam kali lipat. Bahkan di
majalah International Business Time, disebutkan Yuan merupakan mata uang
nomor dua yang paling sering digunakan di dunia.
Q: Jadi Pak Theo, satu-satunya penghambat Yuan menjadi reserve currency sekarang sudah tidak ada lagi?
TFT: Proses itu perlahan tapi pasti. Ini menjadi alasan ketiga saya.
Sebetulnya Yuan secara tidak resmi sudah mejadi reserve currency dunia.
Negara-negara seperti Kanada, Jerman dan Hongkong kini memiliki lusinan
apa yang dikenal dengan clearing centre, dimana Yuan ditukar dan
diperdagangkan. Selain itu, kurang lebih 10.000 institusi keuangan
dunia, saat ini melakukan bisnis mereka menggunakan Yuan sebagai
instrument keuangan. Angka ini sama dengan peningkatan 1000%
dibandingkan Juni 2011.
Q: Menarik sekali. Tapi bagaimana jika Yuan dibandingkan dengan Euro?
TFT: Desember 2013, Yuan berhasil melewati Euro sebagai mata uang
nomor dua dunia. Data ini datang dari sebuah agency internasional
bernama SWIFT, yang memonitor semua pergerakan mata uang dunia.
Saat ini ada paling tidak 40 bank sentral di dunia, yang telah
menanamkan investasi mereka menggunakan Yuan. HSBC, Deutsche Bank, Bank
of America, Citigroup, hanya beberapa contoh institusi keuangan yang
telah menggunakan Yuan.
Akhir 2014, George Osborne seorang pejabat ekonomi Inggris mengatakan
begini, Inggris akan menjadi negara pertama di dunia yang akan
mengeluarkan obligasi dalam mata uang Yuan. Ia mengatakan bahwa
pemerintah Inggris yakin, bahwa Yuan akan menjadi world reserve
currency.
Inilah yang menjadi alasan ke empat, kenapa Yuan akan mendampingi US
Dolar sebagai reserve currency dunia, mulai bulan Oktober nanti. Banyak
banker-banker ternama yang sudah sering berkomentar, bahwa Yuan akan
menjadi mata uang utama dunia. Seorang pejabat departemen keuangan
Amerika, Jim Rickards, bahkan mengatakan bahwa Yuan akan menjadi reserve
currency dari IMF!
Lalu ada seorang deputy managing director IMF, bernama Zhu Min. Ia
adalah salah satu figure penting dalam pengumuman Oktober nanti. Entah
secara sengaja atau tidak, ia berkata bahwa Yuan pasti menjadi global
reserve currency.
Melihat hal ini, kita perlu terus mengamati apa yang akan terjadi.
Supaya Indonesia juga siap untuk menghadapi perubahan bersar seperti
ini. Jangan sampai nanti kita terjebak, karena tidak siap. Pemerintah
pasti tahu persis apa yang harus dilakukan. Penting untuk segera
menyiapkan strategi atau langkah-langkah antisipasi dalam menghadapi
gejolak keuangan dunia.
Ini dapat menjadi bahan
yang dapat kita renungkan dan mengambil sikap
berjaga-jaga dalam hal keuangan.
Adilah bijak dan senantiasa
mengandalkan Tuhan dan Roh kudus
dalam mengambil setiap langkah kita.
BERJAGA-JAGALAH !
Sumber: berjagajaga.wordpress.com